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招商银行与贝恩公司联合发布《 2019 中国私人财

2019/06/11 本文来源:网络整理 浏览量:次浏览

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2019年6月5日,招商银行和管理咨询机构贝恩公司在深圳联合发布《2019中国私人财富报告》。双方自2009年首开中国私人财富研究之先河,持续追踪中国私人财富市场十余年,此为双方第六次就该领域发布的权威研究报告。本次报告以“回归本源”为主题,对中国私人财富市场、高净值人群投资态度和行为特点以及私人银行业竞争态势进行了深入研究。

报告指出,2018年中国个人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群规模达到197万人,全国个人持有的可投资资产总体规模达到190万亿人民币,中国私人财富市场增速较往年放缓,但仍具增长潜力,预计到2019年底将突破200万亿大关。

报告还显示,在新经济、新动能的推动下,企业中、高级管理层与专业人士为代表的新富群体涌现,已成为高尽值群体的中坚力量;经历资本市场洗礼,高净值人群的投资行为和心态发生明显转变,对于财富管理机构的专业能力要求更高,财富传承从观望进入普及深化阶段,并注重财富的长期积累;同时随着国内多层次资本市场开放程度提升,高净值人群资产配置看好“中国机会”,分散风险为现阶段高净值人群考虑境外配置的最主要原因。

在私人银行业竞争态势方面,报告指出,境内财富管理服务上,高净值人群逐渐回归银行财富管理渠道,已有专业能力建构的头部机构或将迎来发展机遇。境外财富管理服务上,中资银行境外竞争优势继续提升,境内外一体化服务体系成为吸引高净值客户的关键因素。

据介绍,历年《中国私人财富报告》基于大量的一手调研和严谨的统计学模型分析,期望以独创性、延续性和权威性的研究成果,为中国高净值人群的财富管理和财富管理机构的发展,提供参考、分享观点,以期推动行业的共同繁荣。

【核心数据与观点】

•中国高净值人群规模近200万,23个省市人群突破2万人

报告指出,在全球经济政治环境不确定性增加、国内宏观经济下行压力持续、供给侧改革不断深化的背景下,中国私人财富市场规模和高净值人群数量增速较过去两年放缓。2018年,中国个人持有的可投资资产总体规模达190万亿元,2016-2018年均复合增长率为7%。2018年末,中国的高净值人群数量达到197万人,与2016年相比增加了约40万人,其中超高净值人群规模约17万人,可投资资产5000万以上人群规模约32万人。从财富规模看,2018年中国高净值人群共持有61万亿人民币的可投资资产,年均复合增速为12%。高净值人群人均持有可投资资产约3080万人民币,与2014-2016年基本持平。

综合各项宏观因素,报告预计2019年中国私人财富市场将继续保持平稳增长,全国个人可投资资产总体规模将达到约200万亿元,同比增长6 %;中国高净值人群将达到220万人左右,同比增长11 %;高净值人群持有财富总量将达68万亿元,同比增长11 %。

截至2018年末,全国有23个省市的高净值人数已经超过2万人,其中山东高净值人数首次突破10万人,迈入广东、上海、北京、江苏、浙江五省市所在的第一梯队;另有5省的高净值人群数量超过5万人,分别为四川、湖北、福建、辽宁和天津。

•新经济,新动能推动新富人群崛起

传统产业升级、新兴产业扩张不断为中国经济发展注入新动能:一方面,“互联网+”、“智能+”的赋能下,传统行业加快转型升级的步伐,另一方面,在全面实施战略性新兴产业发展规划的背景下,互联网、大数据、云计算、生物制药、新能源等新兴领域加快规模化、集群化。新经济崛起下的股权增值效应,使得企业中、高级管理层和专业人群为代表的新富群体涌现,其占全部高净值人群比例由2017年的29%上升为36%。企业高级管理层群体整体投资风格稳中求进,看重风险控制,同时积极探索创富机会。他们往往具备良好教育背景,对资本市场和行业具有更深洞见,因而对专业性要求更高;同时具有更复杂的企业相关需求,对流动性管理的要求较高。

•经历资本市场洗礼,高净值人群更趋向财富管理机构的专业服务

在经济增长放缓、市场波动加大的背景下,高净值人群对市场风险认识加深,重视财富保障及传承同时关注财富长期积累,财富意义进一步深化。面对复杂投资环境和多元配置需求,高净值人士愈发成熟理智,他们深刻体会到依赖单一热门资产快速赚取高收益的时代已经过去,更注重考察财富管理机构的专业性,对产品筛选,资产配置,风险控制和客户体验四大专业能力要求进一步提升。

•从意愿到行动,财富传承安排进入普及深化阶段

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