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《中国金融》|打造稳定高效的国际金融中心——访香港金融管理局总裁余伟文

2020/02/08 本文来源:网络整理 浏览量:次浏览

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  文章|《中国金融》2020年第3期

  记者:谢谢您接受《中国金融》杂志的采访。首先请您回顾一下2019年香港金融市场及银行业的运行情况。

  余伟文:2019年10月1日,我接任香港金融管理局总裁,但从1993年开始我就在金融管理局工作了。26年来,我经历了香港回归后金融业大发展的全过程。总的来说,香港金融业保持了稳定发展。目前,香港的基础货币发行有外汇储备的十足支持,外汇基金有4万多亿港元,相当于香港货币基础的2.5倍,其中超过八成是高流动性的外汇储备。过去几个月,港元对美元汇率一直保持在7.84∶1;2019年11月因香港IPO比较集中,港元相对走强了一点儿,升到7.83∶1。

  香港银行业资本与流动性充足。多年的未雨绸缪使得香港银行业抗震能力大大增强。目前,香港银行机构持有的高流动性资产超过4万亿港元,其中约四分之三为外币资产;银行业资本充足率是20.6%,远超巴塞尔监管协议8%的要求;主要银行流动性覆盖率为150%,国际要求为100%;资产不良率只有0.56%,不仅远低于国际水平,而且相比香港自身也是一个非常低的水平。可以说,香港银行体系非常稳健,资本与流动性方面具有较大的缓冲区。银行业存款自2019年初到现在保持平稳,存款规模增加了2.4%。

  鉴于香港银行业有足够的缓冲地带,我们也适时强化了市场的韧性发展,加大了支持实体经济力度。比如,2019年10月14日将香港银行逆周期缓冲资本(CCyB)比率由2.5%下调至2%。假如银行贷款组合结构基本不变,这次下调银行就能释放2000亿至3000亿港元的额外放贷额度。我们期望银行能运用这些资金重点支持中小企业。

  记者:请您谈谈中国内地金融业的进一步对外开放会给香港地区金融业带来哪些机遇。

  余伟文:在内地改革开放过程中,香港一直是连接中国内地与世界的桥梁。随着中国内地的进一步改革开放,我们期望不断增强这种“桥梁”作用。

  一是希望继续发挥香港作为国际资金进入内地的桥梁作用,也希望香港可以作为内地“走出去”的平台。过去几年,金融的几个互联互通机制非常有效地帮助了国际资金“走进来”。比如,“债券通”2019年前10个月交投量比上一年增加了1.7倍,每天达97亿元人民币。“债券通”提供了特殊安排,让国际投资者可以通过香港这个渠道,沿用他们熟悉的运作模式,进入内地的债市。现在境外投资者投资内地债市超过六成的交易额都是通过“债券通”进行的。截至2019年10月底,“债券通”存量达3340亿元,日均交易量高达180亿元人民币,较2018年底增长了4倍。由此可见,“债券通”不但有助于内地债券市场提升境外投资者的参与度,也同时进一步巩固了香港作为内地金融市场的主要门户角色。这对于内地、香港和国际投资者来说都有利,是一个“三赢”的安排。

  二是继续扮演好香港作为离岸人民币中心的角色。香港的离岸人民币市场一直在非常有序地运作。人民币的结算系统日均交易量达1.1万亿元,支持了很多大额金融交易的完成。国际清算银行每三年会对全球主要金融中心有一次外汇方面的调查,香港离岸市场人民币、外汇以及衍生工具的交易量均在全球排名第一,日均交易量1076亿美元,比三年前增加了40%,比排位第二的伦敦高出90%。

  三是希望抓住粤港澳大湾区这个机遇,支持大湾区实体经济发展,提升区内居民工作生活便利。香港金融管理局一直从个人、企业和金融机构三个层面促进区内资金流通,积极研究和推动便利资金融通措施。2019年11月推出的双向、跨境“理财通”机制更是政策上的一大突破,为两地居民提供了更多理财产品的选择。粤港澳大湾区是中国最富庶的地区之一。根据统计,大湾区聚集了40多万户资产过千万元人民币的“高净值家庭”,占大中华区总数的比例超过20%。“理财通”会为香港和内地金融业开拓更广阔的市场,创造更多的发展机会。在资金流方面,我们十分关注居民利用资金的便利性。针对个人的便利措施已经取得不错的进展,现在港人可以在内地使用香港电子钱包,在香港远距离开设内地银行账户,香港和大湾区内地城市的居民通过银行体系可以购买对方市场的理财产品,丰富大湾区居民的资产配置,包括基金、债券、存款等。预期这些便民措施日后会不断扩充和提升。

  记者:香港的ESG投资一直处于国际前沿,请您谈谈绿色金融方面会有何推进?

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